ᐈ Formulario SARLAFT 【Formato, Llenado y MÁS】

En muchos momentos, nos piden el Formulario SARLAFT y no sabemos qué es ni cuál es su utilidad. Se trata de un documento de gran importancia, casi indispensable en Colombia para poder realizar trámites financieros.

Aquí te aclaramos todas esas dudas y cualquier otra que puedas tener sobre esta documentación. ¡Quédate con nosotros!

¿Qué es el Formulario SARLAFT?

SARLAFT son las siglas para el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo.

Este formulario es una exigencia que hace la Superintendencia Financiera para tener control de las posibles actividades ilícitas que tengan lugar.

Esta institución se encarga de evitar la introducción de recursos de origen dudoso o de actividades relacionadas al lavado de activos o actividades que financien el terrorismo.

De igual modo, ésta institución es la que se encarga de detectar y reportar operaciones que se hayan realizado o que buscan realizarse para hacer pasar por legales ciertas operaciones mancomunadas al lavado de activos y/o la financiación del terrorismo.

Formato del Formulario SARLAFT

A continuación, mediante una imagen se puede apreciar cuál es el formato del Formulario SARLAFT.

Consideraciones y Autorizaciones del Formulario SARLAFT

1. Los datos personales son recopilados por la Superintendencia
   Nacional de Salud y las constituciones encargadas del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.
2. Según la Ley 1581 de 2012, las disposiciones para proteger los datos personales no son útiles para las bases de datos y archivos que tengan el objetivo de este tipo de trámite, por lo que en principio su aplicación no requeriría una autorización de su titular.
3. La consulta al titular sobre las listas y/o bases de datos que permitan prevenir cualquier acto ilícito, se asegura como proceso regular.
4. FIRMA Y HUELLA: se hace constar que el titular no ha sido declarado responsable legalmente por la comisión de delitos contra la Administración Pública o que resulte perjudicial para el patrimonio del Estado o, por delitos relacionados de algún modo, con narcotráfico o similares.
5. Cuando la institución autorizada lo considera necesario se dará por terminado unilateral y de inmediato el vinculo contractual, cuando el proveedor, EAPB u otro llegasen a tener algún vínculo con delitos como: narcotráfico, financiación del terrorismo, terrorismo, lavado de activos, testaferrato y/o tráfico de estupefacientes.
6. Declaración de Origen de fondos.

El titular asegura que:

• El oficio, la profesión u la actividad que tenga como persona natural o jurídica, se ejerce dentro del marco legal y los recursos que posee no provienen de actividades ilícitas contempladas en el Código Penal Colombiano.
• La información que se encuentra en este documento es veraz y verificable y se compromete a actualizarla anualmente.
• Se podrá revocar unilateralmente el contraro al no cumplir alguna de las obligaciones impuestas a la Subred Integrada de Servicios de Salud Sur E.S.E.

Los recursos que se deriven de esta relación contractual no se destinarán a la Financiación del Terrorismo.

¿Cómo Llenar el Formulario SARLAFT?

Resulta simple y rápido siempre y cuando te rijas por las políticas del SARLAFT:

Ahora, pasemos a detallar el correcto llenado del Formulario SARLAFT. En este documento se encuentran varias partes:

 Primera parte: 

• En esta parte, está el número de formulario. El dato lo proporciona exclusivamente el funcionario de la aseguradora.
• Seguidamente, la sucursal que es la oficina en la cual estás realizando el trámite.
• Luego, la fecha que corresponde al día en el que estás haciendo el trámite del formulario.
• En la opción »Clase de vinculación», se indica qué nexo hay con la compañía, ya sea tomador, asegurado, afianzado o beneficiario.
• Por último, se seleccionan los nexos existentes entre los anteriormente mencionados. Estos nexos pueden ser comerciales, familiares, laborales u otros si no aplica ninguna de las anteriores.

 Segunda Parte:  

El Formulario SARLAFT solo para persona natural.

• Se debe agregar nombres y apellidos que coincidan con los datos del documento de identidad presentado. Se debe indicar el código correspondiente a tu actividad económica (CIIU).
• Posteriormente, detallar la profesión, ocupación u oficio, área o cargo que desempeña, nombre de la empresa donde se trabaja, ciudad, dirección y teléfono de la misma.

Si no existe vínculo laboral, esta información no aplica.

• A continuación, se encuentra el espacio para los datos personales como: número de teléfono fijo y celular, ciudad y domicilio.
• Para concluir esta parte, se hacen las siguientes preguntas:

* ¿Hay algún vínculo entre usted y una persona considerada públicamente expuesta? (Especificar cuáles son los vínculos o responsablidades si la respuesta es afirmativa)

* ¿Maneja recursos públicos debido a su cargo o su actividad?

* En otro país o grupo de países, ¿usted es sujeto de obligaciones tributarias?

* ¿Goza usted de reconocimiento público general motivado a su actividad u oficio?

IMPORTANTE:

Estas preguntas son de protocolo pero igualmente, muy necesarias para conocer a profundidad los ingresos del titular y la procedencia de los mismos. Incluso las relaciones económicas son indispensables para realizar un mejor estudio de caso.

Formulario SARLAFT para persona jurídica.

• La denominación social o la razón social debe coincidir con la información suministrada en el RUT.
• Debe incluir los datos personales del representante legal (nombres y apellidos, tipo de identificación, número, fecha y lugar de emisión). Deben obtenerse de acuerdo al Certificado de la Cámara de Comercio y/o el RUT.
• Es necesario proporcionar la dirección, ciudad, teléfono y/o fax de la oficina principal y agencia que intervenga en el trámite.
• Seleccionar el tipo de empresa a la que pertenece, según la naturaleza jurídica, ya sea pública, privada o mixta.
• De igual manera, se debe detallar a qué tipo de actividad económica o CIIU se dedica el titular.
• Finalmente, hay que identificar los asociados o accionistas que tengan de manera directa o al contrario, más del 5% del aporte o participación de la empresa y el capital social de la misma.

 Tercera Parte: 

• Se añade información relacionada a las finanzas del titular y las actividades en operaciones internacionales (ingresos y egresos anuales, activos y pasivos de lo anteriormente mencionado).
• Como persona natural, se debe hacer un cálculo aproximado para cada ítem basado en la fecha en la que se hace el trámite. En cambio, como persona jurídica, se debe entregar la información pertinente a los datos del último cierre contable.
• Describir específicamente el  producto y la institución por las que se realizan los pagos, solo si se trata de actividades en operaciones internacionales.

 Última Parte: 

• En este punto se indica si, en los últimos dos años, se ha presentado algún reclamo o la recepción de indemnizaciones en seguros. De ser afirmativa la respuesta, indicar año, valor, compañía, la indemnización y/o el reclamo.

¿Para Qué Sirve?

Esta documentación funciona como comprobante de los datos personales del titular.

En ella, se declaran las fuentes de los recursos que domina, sean estas ocupaciones, negocios y oficios. También se menciona el origen de los ingresos del titular.

Con la firma de la persona natural o representante legal se hace constar la lectura, el entendimiento y la aceptación de lo anterior. Igualmente, se declara que la información suministrada es exacta en todas sus partes.

¿Quién lo Emite?

Este documento lo emite todos los entes vigilados por la Superintendencia de la Economía Solidaria o por la Superintendencia Financiera.

Términos

• Lavado de activos: Basándonos en la Superintendencia Financiera de Colombia se trata de un conglomerado de actividades que se dedican a ocultar el origen ilícito de recursos obtenidos gracias a la realización de actos indebidos.
• Financiación del Terrorismo: Es la agrupación de actividades  que dirige los bienes ilícitos o lícitos para poder promover, patrocinar o sufragar individuos o grupos que realicen actividades terroristas.

Pregunta frecuente

¿A quién se debe reportar señales de alerta?

Quien se encarga de recibir los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) evidentes en el SARLAFT es la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).

Para hacer este reporte no es necesaria la certeza de actos indebidos. De evidenciarse una operación inusual, si.

Operación inusual es un término que el SARLAFT define como toda aquella operación que en sus características no tiene relación con actividades económicas de los clientes y en su comprobación no se encuentra justificación o explicación razonable a ese hecho.

Cabe destacar, que el Reporte de Operaciones Sospechosas no es igual a una denuncia penal y queda reservado conforme a la ley. Quien haga este reporte está protegido por la »exoneración de responsabilidad» aplicada por la ley.

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